AML básico y score
Consulta listas y genera un puntaje de riesgo como insumo para los sistemas de cumplimiento.
El problema que resuelve
Las obligaciones de SARLAFT, SAGRILAFT y SIPLAFT exigen consultar listas y documentar el análisis de cada vinculación.
Beneficios
- Documenta la consulta para auditoría.
- Estandariza el criterio de revisión inicial.
Qué hace
- Consulta las listas habilitadas para la organización.
- Entrega coincidencias y un puntaje de riesgo como insumo.
- Registra la consulta para soporte de auditoría.
Qué no hace
Los límites explícitos evitan expectativas equivocadas.
- No decide por la organización ni reemplaza al oficial de cumplimiento.
- No sustituye la debida diligencia reforzada cuando esta sea exigible.
Cómo funciona, paso a paso
- 1
Consulta
Se envían los datos de identificación.
- 2
Análisis
Se contrastan contra las listas habilitadas.
- 3
Resultado
Se entregan coincidencias y puntaje.
Requisitos
- Identificación de la persona o entidad.
- Listas habilitadas.
- Política de cumplimiento de la organización.
Entradas
- Nombre o razón social.
- Tipo y número de identificación.
Resultado
- Coincidencias encontradas.
- Puntaje de riesgo.
- Soporte de la consulta.
Casos de uso
- Vinculación de clientes.
- Selección de proveedores.
- Revisión periódica de contrapartes.
Usos permitidos
- Cumplimiento de obligaciones legales de prevención de LA/FT.
Limitaciones
- Las coincidencias por homonimia requieren análisis humano.
- La cobertura depende de las listas habilitadas y de su fecha de actualización.
- Este servicio debe confirmarse como habilitado antes de ofrecerse.
Tratamiento de datos
- Los resultados no se comparten con herramientas de marketing ni analítica.
Preguntas frecuentes
¿Qué listas se consultan?
El conjunto habilitado para su organización se detalla en la propuesta comercial y en la documentación de integración.
Servicios relacionados
Verificación continua
Revalida periódicamente a personas ya vinculadas según las reglas que defina la organización.
Validación de personas fallecidas
Verifica si el documento consultado figura asociado a un registro de defunción.
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